¿PARA QUIÉN?

En Planifica tus Finanzas ofrecemos planificación y asesoramiento financiero de calidad para personas solteras, familias y empresarios. Nuestro objetivo es ayudarte a vivir con tranquilidad financiera, tanto hoy como en el futuro, para que puedas tomar decisiones con confianza… y dormir tranquilo por las noches.

¿Por qué confiar en nosotros?

Nuestro servicio está respaldado por certificaciones oficiales y sigue la normativa exigida por los reguladores financieros en España y Europa:

✅ Seguridad y calidad
El Planificador y Asesor cuenta con los conocimientos y competencias reconocidos por la norma ISO 22222:2005 y cumple los estándares de la CNMV bajo la normativa MiFID II, lo que garantiza un servicio riguroso y profesional.

✅ Resultados objetivos y sin conflictos de interés
No cobramos comisiones por productos financieros. Nuestra única fuente de ingresos es el cliente. Eso nos permite asesorarte con independencia y transparencia, priorizando siempre tus intereses.

¿Cómo es el proceso de Planificación y Asesoramiento?

Trabajamos contigo paso a paso para ofrecerte una planificación personalizada y eficaz:

1. Primera reunión:
   Te conocemos, definimos tus objetivos y establecemos la relación de trabajo contigo.

2. Segunda reunión:
   Analizamos tu situación económica y financiera en profundidad.

3. Tercera reunión:
   3.1. Podemos trabajar desde unas finanzas iniciales ayudando a conseguir elaborar un presupuesto para ir ahorrando y poder conseguir objetivos vitales, etc.

   3.2. Te entregamos un plan financiero completo con una estrategia de inversión diversificada a corto, medio y largo plazo, incluyendo productos y activos financieros adecuados a tu perfil y objetivos.

4. Implementación y seguimiento:
   Te acompañamos en la puesta en marcha del plan y hacemos seguimiento durante todo el año.

Servicios adicionales (según tu perfil):

🔹 Si eres particular:
Incluye análisis de seguros contratados, planificación fiscal (IRPF, declaración de la renta*), revisión de hipotecas, préstamos u otras financiaciones personales.

🔹 Si eres empresario o autónomo:
Incluye análisis de seguros, planificación fiscal y financiera, presentación de impuestos, contabilidad, laboral* y financiación personal y empresarial.

*Algunos servicios complementarios se contratan por separado.        

Nuestra independencia, tu mayor ventaja

Como empresa independiente, podemos recomendarte una amplia gama de soluciones de inversión: renta variable, renta fija, inversiones alternativas, fondos, seguros y productos financieros del sector bancario… siempre adaptados a tus objetivos y a tu situación personal.